HFMเลเวอเรจทำให้การเคลื่อนไหวเล็กๆ เปลี่ยนบัญชีใหญ่
แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส
ADVANC หรือ Advanced Info Service เป็นผู้ให้บริการโทรคมนาคมรายใหญ่ที่สุดของไทย ธุรกิจมีกระแสเงินสดมั่นคงและเป็นที่นิยมของนักลงทุนรายย่อยเพราะมองว่าเป็นหุ้นรับมือความผันผวนได้ดี
ปัจจัยพื้นฐานที่ต้องรู้
ADVANC จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) อยู่ในหมวดเทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร มีมูลค่าบริษัทระดับ large cap และถูกคัดเลือกอยู่ในดัชนี SET50 และ SET100 ซึ่งหมายความว่าเป็นหุ้นที่มีสภาพคล่องสูงและได้รับการติดตามจากนักวิเคราะห์จำนวนมาก
ความน่าสนใจหลักของหุ้นตัวนี้คือการเป็นผู้จ่ายปันผลสม่ำเสมอในระดับปานกลาง และมีความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับหุ้นเทคโนโลยีตัวอื่น
สเปรดและค่าธรรมเนียม
HFM มีบัญชีหลายแบบให้เลือก ซึ่งโครงสร้างค่าธรรมเนียมต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ สิ่งสำคัญคือการเลือกบัญชีให้ตรงกับความถี่ในการเทรดของคุณ
| บัญชี | สเปรด | คอมมิชชัน | เงินฝากขั้นต่ำ |
|---|---|---|---|
| Premium | จาก 1.4 pip | ไม่มี | เริ่มต้นต่ำ |
| Zero | raw 0.0 | ~USD 3 ต่อล็อตต่อข้าง | เริ่มต้นต่ำ |
| Pro | ราคาดิบ | ขึ้นอยู่กับปริมาณ | เริ่มต้นต่ำ |
| Cent | ค่า spreads ปกติ | ไม่มี | ต่ำมากสำหรับมือใหม่ |
สำหรับบัญชี Zero ที่ใช้สเปรดดิบ ต้นทุนจริงจะอยู่ที่คอมมิชชันประมาณ USD 3 ต่อล็อตต่อข้าง ซึ่งสำหรับหุ้นอย่าง ADVANC ที่ราคาไม่ผันผวนมาก ค่าธรรมเนียมส่วนนี้จะกินกำไรถ้าเทรดถี่เกินไป
วิธีเปิดสถานะหุ้นไทย
การเทรด ADVANC ผ่าน HFM ใช้แพลตฟอร์ม MetaTrader 4, MetaTrader 5 หรือแอป HFM ซึ่งทั้งหมดรองรับการเทรดบนมือถือและเดสก์ท็อป
ขั้นตอนการเริ่มต้นเทรด:
- เปิดบัญชีกับ HFM โดยเลือกประเภทบัญชีที่เหมาะกับทุนและสไตล์
- ทำ KYC ด้วยบัตรประชาชนไทย 13 หลักหรือพาสปอร์ต พร้อมหลักฐานที่อยู่
- ฝากเงินผ่านธนาคารไทยหรือระบบพร้อมเพยซึ่งมักใช้เวลารวดเร็ว
- ค้นหาสัญลักษณ์ ADVANC ใน MT4 หรือ MT5 แล้ววางออเดอร์
โครงสร้างกำไรจากปันผล
การถือ CFD หุ้น ADVANC ผ่านโบรกเกอร์ต่างชาติ ไม่ได้รับเงินปันผลเป็นเงินสดเหมือนการถือหุ้นจริงผ่านตลาดหลักทรัพย์ไทย สิ่งที่ได้คือการปรับปรุงบัญชีจากเงินปันผล (adjustment) ซึ่งสะท้อนมูลค่าที่ลดลงของหุ้นหลังวันขึ้นเครื่องหมาย XD
ในทางปฏิบัติ นักเทรดระยะสั้นมักไม่สนใจส่วนนี้มากนัก เพราะเน้นกำไรจากส่วนต่างราคา แต่ถ้าคุณวางแผนถือสถานะข้ามวันประกาศปันผล ควรเข้าใจว่าบัญชีจะถูกปรับปรุงอย่างไรบ้าง
ข้อควรระวัง
การเทรด CFD มีความเสี่ยงที่ต้องบริหารจัดการ โดยเฉพาะเมื่อใช้เลเวอเรจสูง HFM เสนอเลเวอเรจสูงสุด 1:2000 ภายใต้ข้อเสนอระดับโลก ซึ่งหมายความว่าเงินทุนหลักประกันเพียงเล็กน้อยสามารถควบคุมมูลค่าสถานะที่ใหญ่ได้มาก
การควบคุมความเสี่ยงในหุ้นที่มีความผันผวนต่ำอย่าง ADVANC ควรกำหนดจุดตัดขาดทุนให้ชัดเจนก่อนเข้าออเดอร์ทุกครั้ง แม้หุ้นจะเคลื่อนไหวไม่รุนแรง แต่เหตุการณ์ข่าวเกี่ยวกับนโยบายค่าโทรหรือการแข่งขันในตลาดอาจทำให้ราคากระโดดได้
ด้านกฎหมายและภาษี
การเทรด CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างชาติในประเทศไทยไม่ได้ผิดกฎหมายสำหรับนักลงทุนรายย่อย แต่ผู้ที่ให้บริการหรือชักชวนซื้อขายหลักทรัพย์ต่อสาธารณะต้องได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535
กำไรจากการเทรด CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลที่ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามขั้นบันได อัตราสูงสุด 35% และผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ในไทยเกิน 180 วันต้องนำรายได้จากต่างประเทศที่โอนเข้าประเทศมารวมคำนวณด้วย
ในด้านการโอนเงินทุน ตามระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย นักลงทุนรายย่อยสามารถโอนเงินออกไปลงทุนต่างประเทศได้โดยตรงโดยไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศ สูงสุด USD 5,000,000 ต่อคนต่อปี โดยธนาคารอาจขอเอกสารประกอบการทำธุรกรรม
เปรียบเทียบกับเทรดหุ้นจริง
| ประเด็น | เทรด CFD (ต่างชาติ) | เทรดหุ้นจริง (ไทย) |
|---|---|---|
| เงินทุนเริ่มต้น | ต่ำมาก เริ่มจากศูนย์ | ต้องมีเงินขั้นต่ำตามหลักทรัพย์ |
| เลเวอเรจ | สูงถึง 1:2000 | มีตามที่ธนาคารกำหนด |
| การเปิดสถานะขาย | ทำได้ทันที | ต้องยืมหุ้นซึ่งทำยาก |
| เงินปันผล | ได้เฉพาะส่วนปรับปรุง | รับเงินปันผลจริง |
| ค่าธรรมเนียม | คอมมิชชันหรือสเปรด | ค่านายหน้าโบรกเกอร์ไทย |
ข้อได้เปรียบของ CFD คือเข้าถึงง่ายและเปิดสถานะได้ทั้งสองทาง แต่การถือหุ้นจริงใน SET ให้สิทธิ์ผู้ถือหุ้นและเงินปันผลซึ่งเป็นเสน่ห์ของ ADVANC สำหรับนักลงทุนระยะยาว
เลือกโบรกเกอร์อย่างไร
เกณฑ์สำคัญในการเลือกโบรกเกอร์ระหว่างประเทศสำหรับเทรดหุ้นไทยคือความปลอดภัยของเงินทุนและการกำกับดูแลที่ชัดเจน ก่อนเปิดบัญชีควรตรวจสอบสิ่งเหล่านี้:
- การกำกับดูแลจากหน่วยงานระดับ FCA, CySEC, ASIC หรือ FSCA
- การแยกเงินลูกค้าออกจากเงินทุนของบริษัท
- ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียมและสเปรดทั้งหมด
- ประวัติการดำเนินงานและชื่อเสียงของบริษัท
HFM ให้บริการผ่านหลายนิติบุคคลตามภูมิภาค โดยปรากฏชัดเจนว่าให้บริการนักลงทุนไทยผ่าน HF Markets (SV) Ltd และได้รับการอธิบายว่าอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานหลายแห่งรวมถึง FCA, CySEC, FSCA, FSA Seychelles และ CMA Kenya ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลของไทยโดยเฉพาะสำหรับโบรกเกอร์ต่างชาติ
มุมมองของเรา
ADVANC เป็นหุ้นคุณภาพที่เหมาะกับการเทรดระยะกลางถึงยาวผ่าน CFD สำหรับคนที่เข้าใจกลไกค่าธรรมเนียมและการปรับปรุงบัญชีปันผล การเทรดผ่าน HFM สะดวกด้วยการฝากเงินผ่านธนาคารไทยและมีแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย
เหมาะสำหรับนักเทรดที่ต้องการเข้าถึงหุ้นไทยด้วยเงินทุนขนาดเล็กและเปิดสถานะได้ยืดหยุ่นทั้งซื้อและขาย อีกทั้งชื่นชอบการเทรดบน MT4 ที่มีเครื่องมือวิเคราะห์ครบครัน
สำหรับนักลงทุนที่ถือหุ้นระยะยาวและต้องการรับเงินปันผลจริง การถือหุ้น ADVANC ผ่านตลาดหลักทรัพย์ไทยอาจตอบโจทย์กว่า
วีระ ทองดี
อดีตเทรดเดอร์มืออาชีพFormer proprietary or institutional trader reviewing retail brokers
คำถาม
ADVANC เป็นหุ้นที่เหมาะกับการเทรดระยะสั้นหรือไม่?
ADVANC มีความผันผวนต่ำและสภาพคล่องสูง จึงเหมาะกับการเทรดระยะกลางมากกว่าการเก็งกำไรระยะสั้น การเคลื่อนไหวของราคาส่วนใหญ่มาจากปัจจัยพื้นฐาน เช่น อัตราการใช้บริการและนโยบายค่าโทร มากกว่าข่าวเก็งกำไรระยะสั้น
การเทรด CFD หุ้นไทยผ่านโบรกเกอร์ต่างชาติถูกกฎหมายในประเทศไทยหรือไม่?
การเทรด CFD จากต่างประเทศไม่ผิดกฎหมายสำหรับนักลงทุนรายย่อยไทย แต่ไม่มีใบอนุญาตโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในประเทศ ผู้ให้บริการที่ชักชวนแบบไม่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. มีความผิดตามกฎหมายหลักทรัพย์
ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างในการเปิดบัญชีกับ HFM?
สำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย ต้องใช้บัตรประชาชนไทย 13 หลักหรือพาสปอร์ต พร้อมหลักฐานยืนยันที่อยู่ เช่น บิลค่าไฟหรือสมุดบัญชีธนาคารภายใน 3-6 เดือน เอกสารเหล่านี้เป็นไปตามมาตรฐาน KYC สากล
เงินปันผลของ ADVANC ถูกจ่ายอย่างไรเมื่อเทรดผ่าน CFD?
CFD ไม่ได้รับเงินปันผลเป็นเงินสด โบรกเกอร์จะปรับปรุงบัญชีด้วยจำนวนเทียบเท่าเงินปันผลในวันขึ้นเครื่องหมาย XD ซึ่งโดยปกติจะทำให้มูลค่าบัญชีลดลงตามราคาหุ้นที่ปรับตัวลง นักเทรดระยะสั้นจึงไม่ควรถือสถานะข้ามวันประกาศปันผลโดยไม่คำนึงถึงผลกระทบนี้